5 포인트 점검표 — 뮤추얼 펀드 선택 방법

Raj on The Capital에 의해

1. 뮤추얼 펀드의 장기 기록은 무엇입니까?

뮤추얼 펀드의 경우 지난 10 년간의 실적 기록을 추적하십시오. 펀드가 우수한 성과를 내고 매년 최고가되어야 할 필요는 없습니다. 대신, 우리는 펀드가 적어도 지난 10 년 동안 매년 해당 카테고리에서 상위 20 %에 머물 렀는지 확인해야합니다.

좋은 펀드는 매년 우수한 성과를 거둘 수는 없지만 모든 해에 평균 이상으로 유지되어야합니다. 이를 통해 펀드가 특정 연도에 최고의 성과를 내기 위해 추가 위험을 감수하지 않도록 할 수 있습니다. 따라서 시장이 스스로를 수정한다면 너무 나쁘지 않을 것입니다.

아래의 예는 1 년, 2 년, 3 년 기간에 다른 펀드에 비해 펀드가 성과가 좋지 않은 SBI 지분 펀드에서 나온 것이지만 5 년 및 10 년 카테고리에서 상위 10 위에 있습니다.

출처 — moneycontrol.com

2. 뮤추얼 펀드의 펀드 매니저는 누구입니까?

펀드가 논의 된 첫 번째 기준에 따라 지난 10 년 동안 매년 평균 이상으로 수행되었을 수 있습니다. 그렇다면 즉시 그 기금을 구매해야합니까? 기금을 선택하는 것이 그렇게 쉬운가요? 절대 아니다!

펀드가 지난 10 년 또는 15 년 동안 일정한 실적을 보유한 경우, 펀드에 투자해야하는지 여부는 펀드 관리자에 따라 크게 달라집니다. 펀드 매니저가 최근에 변경 한 경우 과거 실적은 중요하지 않습니다. 우리는 같은 사람이 지난 10 ~ 15 년 동안 일관된 수익을 낸 펀드를 관리하고 있는지 항상 확인해야합니다. 이는 펀드가 나쁘거나 나쁘지 않기 때문에 펀드 매니저가 나쁘거나 나쁘기 때문입니다.

펀드 매니저가 좋은지 어떻게 판단합니까? 첫째, 펀드의 실적은 그가 관리 한 모든 해에 일관되게 양호해야합니다. 둘째, 펀드 매니저가 5 개의 펀드를 관리하고 5 개 중 1 개의 스킴 만 잘 수행하고 나머지 4 개가 나쁘게 돌아갔다면 그 펀드 매니저가 좋은 것으로 간주하지 않을 것입니다.

5 가지 일을한다면 운이 좋으면서도 한 번에 잘 수행 할 수 있습니다. 5 명 중 3 명 또는 4 명이 잘하면, 해당 펀드 매니저가 좋은 것으로 간주하고 투자에 대해 그 사람을 신뢰할 수 있습니다.

3. 펀드에 대한 AUM의 실적은 무엇입니까?

이제 우리는 펀드의 실적이 좋고, 펀드 매니저가 좋으며, 동일한 펀드 매니저가 지난 7-10 년 동안 펀드를 관리하고 있습니다. 다음으로 중점을 둘 것은 AUM 즉 자산 관리 자산입니다.

최근 AUM이 어떻게 변했는지 추적해야합니다. 지난 1 년 또는 2 년 동안 많은 자금이 펀드에 유입 되었습니까? 초기에 AUM이 낮을 때 양질의 주식을 찾기가 더 쉬웠을 수 있습니다. 이제 갑자기 그 자금에 엄청난 자금이 유입되면 그 자금을 피할 것입니다. 이 기간 동안 펀드 매니저는 돈의 35 % 이상을 현금으로 유지할 수 없기 때문에 어떻게 든 그 돈을 투자해야합니다. 그래서 그는 좋은 품질의 주식을 사지 말아야 할 수도 있습니다. 이러한 경우 향후 성능에 영향을 미칩니다.

4. 펀드의 리스크 vs 수익 기록은 무엇입니까?

우리는 수익을 모니터링 할뿐만 아니라 위험 vs 수익률 기록도 확인해야합니다. 높은 위험을 감수함으로써 좋은 수익을 창출 할 수 있기 때문입니다. 그러나 저 펀드 매니저는 위험을 낮추면서 높은 수익을 올릴 수있는 사람입니다. 일반적으로 대규모 계획은 중간 규모 또는 소규모 계획보다 위험이 낮습니다. 지난 10 년 동안 대규모 계획이 15 %의 수익을 냈고 같은 기간 동안 소규모 계획이 16 %의 수익을 냈다면; 그런 다음 1 %의 추가 수익만으로도 고위험 소액 펀드를 선호하지 않습니다.

5. 기금의 조건은 무엇입니까?

TER (총 비용 비율)는 MF 회사가 펀드에 투자 할 때 만드는 수수료입니다. 펀드의 TER이 무엇인지 확인하십시오. 너무 높습니까? 즉, 펀드의 커미션으로 너무 많은 돈을주고 있습니까? 비용 비율이 매우 높은 자금은 피하십시오.

나는이 기사가 당신이 이해하는 데 도움이되기를 바랍니다-인도 자금을 선택하는 방법

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